净值基金-基金里的净值是指什么

基金里的净值是指什么

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。 净值就是一个基金所拥有的所有现金及投资项目现在价值除以现有基金单位数. 别急,我举个简单的例子. 我开一个基金,那么我做的第一件事就是募集资金,也就是公开申购. 我想要我的基金规模是100亿,那么我就发行100亿个"单位",注意,这个"单位"是一个东西,你可以把它理解成"硬币"或其他的什么东西.每个单位价格都是1元. 好,现在,我卖完基金单位了,我的基金就开始有数字了: 基金净值:1元 基金累计净值:1元 你会看到,任何可以看到净值的地方都可以见到基金净值和基金累计净值两个指标,我等会儿会解释. 我有了钱,我要做什么呢?买股票,债券,外汇,或者黄金.但是我也可能完全不动,连续好多天都在等市场大跌,然后逢低吸纳,不过这是后话. 假设我用50亿买"唐钢股份",股价是十元一股,且让我们忽略所有的印花税及手续费以方便计算及说明问题.我现在持有5亿股唐钢股份,对不对? 好,假设这个公司的股票连续20天都完全没有变化.这很少有.但是我们假设而已么.那么现在基金的两个数字是: 基金净值:1元 基金累计净值:1元 突然,唐钢股份飙升,去到20元一股,发财啦! 那么这时候,基金持有什么呢? 50亿元现金,还没有动呢,5亿股唐钢股份,价值多少?100亿! 这时候,我这个基金所拥有的所有现金及投资项目现在价值是:150亿,而这个基金发行了多少单位啊?100亿. 因此,基金净值为1.5元,基金累计净值为1.5元. 那么我们看到的基金净值和基金累计净值为什么普遍不是相等的呢? 让我们回到我的基金. 其实,在我持有唐钢股份的前20天,就有一群没耐心的投资者看着基金净值连续20天没有动过.他们要求赎回40亿个单位.好,幸好我就预料有这群没福赚钱的人. 经过赎回后,基金的现金少了40亿,为什么是40亿呢?因为基金净值就是1元每单位嘛!每个单位都可以看作我卖给投资者的产品,而这个产品可以退货的,因此我就要按照它这个产品的价值照价退回. 结果还是那样,唐钢股份升到了20块. 这时候,基金持有10亿元现金,100亿元的股票. 110亿除以60亿个单位,每个单位多少钱?1.8333元! 看,股票的变化还是那么多,持有基金单位的人赚的钱更多了!!!! 而这个时候,基金净值还是1.83元,基金累计净值也仍然是1.83元. 但是好了,这个时候我把股票全部卖掉,说要分红了.每个单位分0.8333元. 这样的话,基金剩下的,就只有60亿元了.此时两个数字就不同了. 基金净值:1元 基金累计净值:1.83333元 明白了吧?基金净值是随时按照基金的实际资产总价值平摊到每个单位计算得出的,而基金累计净值则是用来表现一个从基金设立开始就持有基金单位的人,他每个基金单位为他带来的所有价值,是包含了分红等所有的内容的.所以基金累计净值总是高于基金净值

什么是基金净值？基金净值怎么计算

基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。本条内容来源于：中国法律出版社《法律生活常识全知道系列丛书》

基金的净值最高能到多少？

基金净值最高能到多少？没有人能够回答，理论上是没有限制的，取决于其投资对象价格上涨幅度。 当然，基金会分红，分红后基金净值会相应下降。 投资股票基金要对大盘走向有所了解，如果看好大盘就持有，不看好就赎回或转换成货币基金或短债基金。总的说来，投资股票基金比直接买卖股票要省心。

基金净值是什么意思？

你只需要知道：净值就是基金总资产平均到每份基金上的价值，是我们申购或赎回的价格。其它都无所谓了。我们也左右不了。

打个比方就是几个人（比如你和我）一起出钱想投资，可我们对这方面不懂，于是找到我们的朋友－吕俊，他对这方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交给吕俊请他帮忙投资。这100元钱就可以算是一个基金，将来不管赚了钱或是赔了钱，你和我都要按投资的比例承担，和吕俊没关系，谁让我们当初相信他的投资水平找到他呢。在现实生活中，吕俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可这里还有两个问题，1是吕俊虽然是朋友可也不能免费帮我们做事啊，于是他要收取一定比例的管理费，不管是赚是赔都要先付给他这比钱。2是万一吕俊背信弃义拿钱跑了怎么办？于是我们找到1家银行，和银行约定吕俊只能使用这100块钱进行我们约定好的投资，不能进行买房买地的投资，更不能取出来自己用。可银行说我凭什么白帮你们管啊？这么麻烦！于是我们又决定支付银行一笔托管费。那什么是基金净值和份额呢？回到刚才的例子，你出了60元，我出了40元，将来赚了钱怎么分呢，为了计算简单，我们干脆一开始就说好，把这100元钱分成100份，现在每份就价值1.00元，你拿60份，我拿40份，这1.00元就代表了基金现在一份的价值，这100份就是基金的总份额。等将来这100块钱变成了120元，每份基金就价值1.2元了，我的40份就价值40*1.2＝48元。可现实中怎么有这么多基金呢？什么开放式的，封闭式的？什么股票基金，债券基金？我们究竟该选哪一只基金呢？就先说说开放式和封闭式吧：开放式基金是什么？回到刚才的例子，你和我一共出了100元钱给吕俊投资之后，吕俊果然不愧科班出身，1个月就变成了150元钱，张三听说就眼红了，说“我也要加入，我出60 元”！可我们的100份基金现在已经值150元了，每份相当于1.5元，所以张三的60元就只能买到40份基金，当然每份的价值是1.5元。这样我们的基金就变成了你的60份＋我的40份＋张三的40份，一共140份。每份1.5元，总价值1.50X140份=210元，正好等于张三后出的60元+我们俩的150元，谁也不吃亏。而吕俊所管理的基金规模变成了140份。象这种基金的规模是可以变化的基金就是所谓的开放式基金了，在现实中，我们去银行可以直接买到的基金都属于开放式基金，你每买一份，基金公司管理的规模就增加一份。那什么是封闭式基金呢？很简单, 我们还是回到刚才的例子，你和我一共出 100元请吕俊帮忙投资，吕俊说为了能获得更好的收益，我会用这笔钱进行长期投资，时间是5年，在这期间你们不能把钱拿回去。我当时光注意高收益去了，一激动就同意了。过了1个月缺钱用了，吕俊那边有合同规定，肯定要不回钱，只好找到张三，这小子向来精于计算，我告诉他现在净值已经是1.5元，一共40 份，想卖他60元，他才不干，说：虽然现在价值1.5元，可我又不能马上兑现，还得等近5年呢，最多1元1份。没办法，谁让我缺钱啊，于是就1元1份卖给了张三。相比1.5元的净值，我就是按33%的折价率卖出了我的封闭基金，这也就是现实中封闭基金进行折价的根本原因，当然现实中还存在基金公司不能公平对待开放和封闭基金等原因造成的折价，但属于人为因素，不是其折价的根本原因。网上购买基金分两种： 第一种是在网上银行里买，这种你开通某个银行的网银，在网上进行登录后，就可以购买该银行代卖的不同基金了。如交行，登录后，其内部菜单中就有一项是基金超市，进入后就可以选、买、卖基金。 第二种是直销，它也需要你有网上银行，但它不是从银行买，而是直接从基金公司买。也就是你先选好一个基金公司，比如上投基金公司，先进入它的网站，选择开通网上交易，它会提示你选用哪个银行的卡来开通（以后你从该公司买基金时就会从这张卡里扣钱，每一个基金公司都只支持有限的几个银行，上投就只是建行、农行、兴业），按其提示一步步进行，完成开通，这样你就有了该公司的一个账号。开通后再购买这个基金公司的基金时就可以登录该账号，进行买卖操作。一般在网银里直接买和在银行柜台买的费率是一样的（交行现在也有很多基金有优惠），但是直销与前者相比都有五折左右的折扣。 就是当个交易日结束后基金所持股票的净值统计结果…