基金净值收益率-那这个收益率和净值是什么区别？

那这个收益率和净值是什么区别？

收益率和净值有3点不同：一、两者的概述不同：1、收益率的概述：指投资的回报率，一般以年度百分比来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。2、净值的概述：又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额。二、两者的作用不同：1、收益率的作用：收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。2、净值的作用：表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。通过公司的财务报表计算而得，是股东权益的会计反映，或者说是股票所对应的公司本年度自有资金价值。三、两者的计算不同：1、收益率的计算：净利润/平均资本。2、净值的计算：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；每股净值=净值总额/发行股份总数。参考资料来源：百度百科-净值参考资料来源：百度百科-收益率

根据累计净值，如何计算基金收益率？

1、累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。　　收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红　　收益率=收益/申购金额×100%　　2、衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。　　3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

请问基金的收益率是怎样计算的，如何计算购买单位数？

衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。　　计算公式　　收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红　　收益率=收益/申购金额×100%　　累计净值　　累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。

知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

一、基本概念：　　（一）什么是收益率？　　基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。　　（二）收益率的分类：　　按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）　　1、浮动收益率：　　浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。　　2、已实现收益率：　　已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。　　二、计算公式：　　首先计算基金累计分红金额；　　（一）基金累计分红金额：　　基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额（1）　　（二）浮动收益率：　　浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100%（2）　　当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值 （3）　　（三）已实现收益率：　　已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100%（4）　　其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率）（5）　　三、示例：　　（一）已知条件：　　本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。　　（二）计算数据：　　1、浮动收益率：　　（1）计算当期基金市值：　　由（3）式可得：　　当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，　　如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，　　（2）计算基金累计分红金额：　　由（1）式可得：　　基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元　　（3）计算浮动收益率：　　浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%　　=0.921183×100%=92.1183%　　如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，　　浮动收益率=92.12.%　　2、已实现收益率：　　如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：　　（1）计算赎回金额：　　由（5）式可得：　　赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：　　赎回金额=15292.62元　　（2）计算已实现收益率：　　已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%　　=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%　　=1.021873×100%=102.1873%，　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：　　已实现收益率=102.19%　　四、说明：　　1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；　　2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；　　3、（5）式参见参考资料[1].　　五、