基金000029投资基金前掌握这些知识和策略 让自己迅速成为投资基地

投资基金前必须了解的知识

基金投资是适合普通人的投资，有可能获得高回报。选择投资基金的大部分人都是对金融资产不太了解的投资者，不用自己花时间管理。

但也有多家基金公司加入支付宝，在2021年发布了《一季度基民报告》。

不知道的话，第一眼就震惊了。原来很多人连基金都买不到，把基金当股票来操作才是最傻的投资方式。

本文结合基本人报和我自己的投资经验给大家谈谈正确的选基方式，投资策略和基金的误区。

我希望你在真正理解之前仔细进入。

知名基金经理莫坤，掌管1197.46亿元资金，其期限收益率达到691.09%。他手里有一只基金，近几年回报率103.15%，但近几年买他基金的用户，实际赚钱的只有16.1%。

为什么？

同时，以偏股基金指数为例，2006-2020年15年累计涨幅达到1295%，年化收益率超过19%。

但2018年以来，只有41.2%的基金投资人盈利，只有6.5%的基金投资人盈利超过30%。为什么基金赚钱，大多数人不赚钱？

看了这篇报道，其实是两个原因；通过这两个问题，我给你一些专业的基金投资策略。

投资基础误区——短线持有，心态不稳。

很多热门作者，结合这张图，只会告诉你：“从市场数据来看，基本人赚钱的比例与持有时间高度相关。如果他们在3个月内持有，大约75%的人在赔钱。持有三个月以上，赚钱比例从25%提高到65%；持有3年以上95%的利润超过5%。

投资基金的第一要素是长期持有”。

但是，三年利润是否超过5%？余额宝或者银行定期存款恐怕比这个多，要三年多，概率95%。余额宝或者银行定期存款里的存款差不多是100%，为什么要投资基金？

因此，这里我们拿出沪深300指数的前300家a股公司来做一个比较。

老股民都知道a股在2018年经历了一次熊市，一年跌到了年底。

就算买18年1月26日沪深300指数最高点。

三年后的回报率是多少？

根据图中统计，高达29.97%，近十年的年化收益高达10%。

所以很多基金经理连指数都赢不了，只能站在中国经济高速发展的红利上。长期持有也能获得正回报。

我给的第一个建议是，如果不选择基金，长期持有，就买指数基金。

但是给了这么仓促的建议，这篇文章太枯燥了吧？

当然，如果你买基金的目标是跑赢平均水平，没想过选择超过CSI 300的基金或者懒得学的朋友，以上建议就够了，不需要看下面。

满足以下数据，超越沪深300指数的可能性将大大提高。

1.与同期的沪深300相比

上图是明星经理“阿坤”与同期沪深300的对比图。可以清楚的看到，牛市赚的比沪深300%多，熊市亏的少；最重要的是：在波动的市场下，盈利能力远超同期沪深300，而a股80%的时间属于波动的市场，长期积累后的收入差距可想而知。

强调上图只是案例说明，不是推荐，也不建议购买；不建议购买的原因说明如下。

2.行业配置能力

我们把股票比作船，行业是水，水涨；行业的选择能力比个股的选择能力更重要。

主要是因为共振效应，行业优于股票，股票涨势迅猛；虽然个股优秀，但行业不好

上图为“莫昆”持有的重仓股。可见他的重工业主要在“白酒”“医药”“银行”等一些消费类股。

其实这些行业是大部分基金的重仓，但看这一点看不出他的聪明；所以要更详细的分析他的“择时”和“选股”能力。

3.计时能力

做股票的朋友都知道行业主题会轮换。这个月，白酒可能涨得好，药可能跌；下个月药会涨的很好，酒可能会跌。

所以择时能力的分析也结合基金的持股数据，主要是将基金披露的季度股票持仓数据与同期行业走势进行对比，可以很好的看出基金经理对行业轮换周期的判断能力。

4.选股能力

选股能力主要是与行业对比，通过基金尴尬股的增长与同期行业平均增长进行对比。

因为投资基金必须做好长期投资的心理准备，资产配置要合理分配，短期投资用多少钱，长期投资用多少钱；既然是长期持有，一开始选基金一定要慎重。

总结建议

强烈建议你可以根据以上内容列表，综合分析后选择基金进行投资。

比如：牛市与同期沪深300的差异，熊市与同期沪深300的差异，震荡市场与同期沪深300的差异，行业配置比例，各期行业对比差异，别扭股与行业平均等。如图所示：

个人业主投资股票，但如果文章超过1000赞，谢谢支持，我也愿意花时间详细列出数据表，以微标题的形式发布。

铸造基地

误区二

追涨杀跌，频繁买卖。

追涨杀跌的用户，平均比基金净值少赚40%.这些用户的状态就是赚钱的时候，贪得无厌；亏的时候瑟瑟发抖；赚钱了不想走，亏钱了想割肉。

这是最常见的赌徒心态，而不是一个理性投资人的状态。

投基建议二

1、设定止盈线

27%的人达到设定目标后，会做止盈操作，平均收益率14.6%。

1）止盈时间点，一般三到四年操作一次。

不过，你可千万别只盯着时间，最好是结合经济周期来分析，不然很容易卖错。

1）经济衰退期：防御为主，市场利率下调使固定利率的债券成为首选，债券为王，货币次之；

2）经济复苏期：进攻为主，经济的复苏带动股票进入投资的牛市周期，股票为王，债券次之；

3）经济过热期：进攻为主，较高的通货膨胀使得商品的价格快速上涨，商品为王，股票次之；

4）经济滞涨期：防御为主，危机当中首要任务是防御，货币就是最安全的选择，货币为王，商品和债券次之。

上面内容引用我的《想学习股票基本面，应该怎么入门，掌握哪些知识？》这篇问答内容，想详细地学习经济基本面和股票基本面知识的朋友可以点击看看。

通过经济周期的规律，我们来大致判断什么时候该持债券基金，什么时候该持偏股基金，什么时候该持货币基金或大宗商品或基金等等。

2）结合股市大盘点位

上图是A股上证指数的月K线图，根据上证指数的长期走势图，可以得出上证指数的技术上升轨道线。

可以看到，当大盘每次触及或跌破下面那根黄线时，后面都有不错的走势；当大盘每次触及或突破上面那根黄线时，后面都有下跌。

结合这张图，设定止盈点位就很简单，当触及上轨线时就开始分批减仓，触及下轨线时就开始分批加仓。

但是，这纯属于技术分析，技术分析主要是依据历史走势，历史不一定会简单的重复；最好结合经济周期等因素综合分析为佳。

3）分批定投

如果你始终控制不了自己想操作的手，那就形成定投的习惯，会稍微好一点点。

其他投基误区和建议

1、新基金vs老基金，买哪个更靠谱?

1）新发基金的认购费率十分高昂

不少明星基金经理新发基金的认购费率是不打折的，高达1.5%；而老基金是打1折的。

这是什么概念呢?相当于申购一次新基金，就把同等规模资金量的资金放在余额宝里10个月的收益给一口气吃掉了。

另外，银行柜台购买基金也是不打折的，而且销售人员推销基金是有固定指标的，一般推的基金也是只讲好不讲差；所以，最好就在互联网金融平台申购。

2）新发基金需要建仓

很多新发基金都是在大涨行情中发行的，就像今年一月份，为啥？因为追涨杀跌是散户的通病，基金大涨时，基金好卖呀。

那么问题来了，在这么好的行情下，新基金需要1-6个月的建仓期，资金得不到充分利用，收益表现远低于同类老基金。

3）A股优质标的集中

A股优质股票其实不多，4000多只股票，经过反复调研过后，确认优质的公司就那么几百家。

那么问题来了，好的股票，老基金已经买了，新基金的钱买什么的？

大概率还是买那些股票。

所以，新基金的大幅买入，当然会抬升这些股的股价；但推动的是老基金业绩。

结果就是新基金帮老基金抬“轿子”，那不如直接坐老基金的“轿子”了。

4）新基金没有历史数据

我上面所有选基方法，都是要结合基金的历史数据的，新基金没历史数据怎么选呢？

单纯地靠基金的推广来选吗？谁卖东西会说自己东西不好呢？

看新基金的基金经理？一个残酷的现实是，明星基金经理根本管不过来那么多基金，结果只是挂名而已。

所以，综述来讲，选择老基金优于新基金。

2、买明星基金好吗？

不建议。

因为毕竟现在“人怕出名猪怕壮”，像前面案例中，明星基金“某坤”的业绩太过亮眼，现在管理的基金规模超1300亿。

一是，船大难掉头，对股票的流动性影响很大，买啥很容易拉涨停，卖啥很容易砸跌停；二是，市场都盯着他，他的操作会引起很多机构的关注，反而会引起大量空头；

综合来说，媒体专家吹捧时，一定要注意，人多的地方不要去，容易造成踩踏事件。

3、熊市买入，牛市卖出。

经济就是有周期的，而金融市场就是经济的体现，但在熊市时买入，这时很多“优质资产”被低估，从熊市转向牛市时就可以挣钱；反之，牛市很多资产上涨产生泡沫，转向熊市时就要开始漫长的下跌了。

4、选基金时也要看基金经理的性格

1）基金的持股是白马股居多还是小盘成长型股居多；

2）基金的交易费用：交易费用高，说明基金经理偏好短线，操作频率高；反之，交易费用少的基金经理偏好长线，操作频率低；

3）股票债券现金比例；

4）男女性别，据研究发现男基金经理投资风格偏激进；女经理偏稳健。

性格无好坏之分，只取决于你是什么类型的投资者，又想高收益又怕担风险，那是不可能的。

最最关键的是要学习，提高自己的认知，投资赚的就是认知差的钱，只有不断提高自己的认知，收益才能不断地提高。

原创不易，喜欢的朋友可以点赞、分享、收藏一下，也方便自己以后学习。

最后祝大家：心想事成，手里的基金都牛气冲天！

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