基金002234一篇关于基金类型的文章

当许多小白基金开始购买基金时，各种类型的基金都不知所措，不知道如何开始。

今天我就对常见的基金分类方法做一个简单的整理和介绍，希望对大家的投资有所帮助。

//基金定义//

广义而言，基金是指为一定目的设立的一定数额的基金，如公积金、退休基金、慈善基金等普通基金。

狭义的基金主要是指证券投资基金，是通过出售基金份额筹集资金，形成独立的基金资产，由基金管理人管理，基金托管人管理，以资产组合的方式进行证券投资，基金份额持有人按份额享有收益、承担风险的投资工具。

//基金分类//

基金的分类方法有很多。思维导图是专门为了大家理解而制作的。需要的同学可以保存下面的脑图，捕捉所有的基金类型。

根据投资目标对股票基金进行分类

股票型基金主要投资股票，股票比例必须在60%以上。

股票型基金的投资目标侧重于追求资本收益和长期资本增值，风险较大，适合激进和专业的投资者。

债券基金

债券基金主要投资债券，债券比例必须在80%以上。

由于债券的年利率是固定的，债券基金风险较低，适合稳定的投资者。

通常债券基金的收益会受到货币市场利率的影响，当市场利率降低时，其收益会上升。

货币基金

货币基金是一种以货币市场工具为投资对象的基金，通常被认为是无风险或低风险的投资。

投资期限一般在一年以内，包括短期银行存款、国库券、公司债券、银行承兑汇票、商业汇票等。

通常货币基金的收益会随着市场利率的降低而降低，与债券基金正好相反。

混合基金

从资产配置的角度来看，股票、债券和货币的投资比例没有固定的范围。

根据投资目标将成长型基金分类

成长型基金是最常见的基金，追求基金资产的长期升值。

为了实现这一目标，基金经理通常将基金资产投资于所谓的高可信度、长期增长前景或长期盈余的成长型公司的股票。

收益基金

收益型基金主要投资于能够带来现金收益的证券，以获取当期最大收益为目的。

收益型基金资产增长潜力小，本金损失风险相对较低，一般可分为固定收益型基金和股票型基金。

固定收益基金的主要投资对象是债券和优先股，因此虽然收益率高，但长期增长潜力小，当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。

股票收益基金有很大的增长潜力，但易受股市波动的影响。

平衡基金

平衡基金将其资产投资于两种不同特征的证券，以赚取收益为目的对债券和优先股进行平衡，以资本增值为目的对普通股进行平衡。

这类基金一般将其资产的25% ~ 50%投资于债券和优先股，其余投资于普通股。

平衡基金的主要目的是从其投资组合的债券中获得适当的利息收入，同时获得普通股的增值收入。

根据募集方式对公共基金进行分类

公募基金是指以公开方式向公众投资者募集资金，以证券为主要投资对象的证券投资基金。

在法律的严格监管下，公募基金具有信息披露、利润分配、运营约束等行业规范。

私募基金

指以非公开方式向特定投资者募集资金，以特定标的为投资对象的证券投资基金。

公共基金和私人基金的区别

首先，筹集资金的方式和对象不同。公募从不特定的公众募集资金，私募从少数特定对象募集资金。

由于公募是向社会公众募集资金，监管对其信息披露有严格要求，投资目标、投资组合等信息都要披露，而对私募信息披露的要求相对较低。

其次，购买门槛不同。公款购买门槛很低。如果低到1元，可以买基金，而私募基金一般需要100万才能起步。

最后，收费方式不同。公募基金的收费项目一般是申购费、管理费、赎回费，这些都与投资金额挂钩，与基金业绩无关。简单来说，公款的收取是固定费用，不管有没有帮你挣钱。

但私募基金一般会根据基金的业绩收入收取一定比例的费用，即赚的越多，收的越多。

根据投资理念对活跃基金进行分类

活跃基金旨在实现超越市场的业绩。

基金经理普遍认为证券市场无效，存在股票定价错误。

被动基金

一般情况下，选择特定的指数成分作为投资对象，而不是积极寻求市场之外的表现，而是试图复制指数的表现。

其投资经理认为，市场是有效的，投资者无法超越市场。

按照运营模式对封闭式基金进行分类

封闭式基金是指基金发起人设立基金时，限定发行总额。筹集到这个总额后，宣布基金成立并关闭，在一定时间内不接受新的投资。

基金单位流通在证券交易所上市，投资者未来买卖基金单位必须通过证券经纪人在二级市场竞价。

开放式基金

开放式基金是指基金管理公司设立基金时，发行基金单位的总份额不固定，可以根据投资者的需要追加发行。

投资者也可以根据市场情况和自己的投资

资决策，或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后赎回股份或受益凭证，或者再买入股份或受益凭证，增持基金单位份额。

按照交易场所分类

场内指的就是股票市场，也就是大家说的二级市场。

场外就理解成为股票交易市场外，就是银行、证券公司的代销，基金公司的直销方式，也就是熟悉的开放式基金销售渠道。

场内基金

场内基金指只能在股票市场买卖的基金，比如封闭式基金，ETF基金只能在场内购买，也就是只能在股票市场购买。

场外基金

场外基金指可以在场外购买的基金，大多数基金都属于场外基金。

其他特殊类型基金

指数基金

指数基金是以特定的指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。

市面上比较主流的标的指数有沪深300指数，上证50指数等。

量化基金

量化基金是通过数理统计分析，选择那些未来回报可能会超越基准的证券进行投资，以期获取超越指数基金的收益，主要采用量化投资策略来进行投资组合管理。

量化基金采用的策略包括：量化选股、量化择时、股指期货套利、商品期货套利、统计套利、期权套利、算法交易、资产配置等。

ETF

ETF指交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

LOF

LOF指上市型开放式基金。

LOF发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

QDII基金

QDII中文为合格境内机构投资者，是指在一国境内设立，经该国有关部门批准，有控制地，允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。

QDII基金即指的是投资海外市场股票等有价证券的基金。

FOF

FOF是一种专门投资于其他投资基金的基金。

FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

它的风险相对低一些，适合追求偏稳健收益的基民。

REITs

REITs，即不动产投资基金，是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种信托基金，说白了就是将不动产证券化，转化为可以投资的类股票给投资者购买，定期付息且自由进出的一种金融产品。

今年6月1号，我国正式发行首批9支REITs基金。

黄金基金

黄金投资基金是由基金发起人组织成立，由投资人出资认购，基金管理公司负责具体的投资操作，专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资标的的一种基金。

衍生证券基金

衍生证券投资基金以衍生证券为投资对象的基金，特点风险大，主要包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

好啦，以上关于基金常见的分类方式和类型都已经列举出来啦，需要的同学可以关注+收藏，一起买买买发大财！

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