理财规划师考试-什么是理财规划师？

什么是理财规划师？

理财规划师，属于理财领域的，就是从当前的经济发展来看，越来越多的人开始重视理财，但对大多数人来说，就是不知道应该如何理财，就是不懂这方面的知识，所以就开始催生了理财规划师职业，他就是专门为客户提供这个理财规划，那么它所面对的客户，可以是个人，也可以是一个家庭，或者说有一些中小企业和机构。

二、理财规划师的就业前景？

这个专业的市场缺口还是非常大的，未来发展空间也会很大的，很有可能会出现一个快速增长的一个现象。工资高待遇好，也是必然的。目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。

工作内容：为客户提供量身定制的投资理财方案，确保客户的收益，把控金融风险，确保安全，还能使客户收益最大。

1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立账户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

就业领域：通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作。一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财培训人员，三是在金融机构从事理财服务。其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员，金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取国家职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证有效的文件，在全球90多个国家获得承认。

三、理财规划师薪资待遇怎么样？

美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。在发达国家，理财规划师的平均年薪是11万美元，香港地区2005年理财规划师最高收入达到200多万港元，内地银行私人贵宾理财经理年薪可达60万~200万，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上，目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。做私人理财顾问的时候，它就可以收取服务费，而且为客户赚取的盈利部分，它可以进行分成，而那么帮客户去投资了哪些产品，那产品方还会给到他们佣金，同时还有咨询费，收入也是非常可观的。

四、理财规划师职业要求有哪些？

理财规划师是需要通过理财规划师国家职业资格认证考试的，这个职业认证分为一级、二级、三级，未来可以逐级的去考证儿，从三级，二级、一级这样逐级的往上去考。理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财的实际操作能力。金融理财规划师要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式。

对口专业：

经济学、金融学

代表院校：

中央财经大学、中国人民大学、西南财经政法大学、厦门大学、武汉大学、上海财经大学、湖南大学、浙江工商大学、中山大学等

必修科目：

微观经济学、宏观经济学、国际贸易、政治经济学、金融经济学、计量经济学、金融法、商业银行业务、统计学原理、金融工程学概论、证券投资学

兴趣要求：研究型、企业型

能力要求：逻辑数学、人际

国家理财规划师在哪里直接报名？

　　理财规划师报考方法：网上报名和现场报名两种方式，具体情况看各地考试安排。

　　鉴定申报分为个人网上报考和鉴定(培训)机构报考，今年已全面实行网上报名，考生可根据个人情况选择地市鉴定中心报名入口。（以山东省2015年报名为例）

　　(一)个人网上报名程序

　　申报程序分为网上报名、现场资格审核及缴费、网上打印准考证三个步骤。

　　网上报名。个人报考由符合申报条件的考生通过“山东省职业资格工作网”网上报名入口进行考生基本信息的录入和上报。

　(二)鉴定(培训)机构报考

　　个人可携带电子相片和同版两张两寸照片。身份证原件及复印件、学历证书原件及复印件、带有二维验证码的学历证书查询打印件、已取得的职业资格证书(专业技术职称证书)原件及复印件、工作单位人事(劳资)部门出具的专业工龄年限证明及申报条件所要求的其他资料到鉴定(培训)机构报名，鉴定(培训)机构在受理考生鉴定申请时，须严格按照申报条件复核，不具备申报资格的不予受理。

理财规划师资格证书怎么考，好考吗？

理财证书种类比较多

根据含金量的区分

国际证书有RFP,CFP,CWM

RFP：美国注册财务策划师 （最近2年比较火）

隶属于美国注册财务策划师协会（RFPI），协会授予中英文认证；拥有36年历史，中日美等21个国家都认可的国际理财证书，国内100+银行、保险、证券、基金、第三方理财等金融机构的选择。

CFP: 国际金融理财师,需要先考AFP金融理财师然后有工作经验后才能认证，银行理财顾问考的比较多，知名度高

CWM:特许财富管理师

英国理财规划类证书，三方财富管理公司考的比较多，国内知名度不高

国内认证：CHFP，AFP

CHFP:分123级对应3级为助力理财规划师，2级为中级理财规划师，3级为高级理财规划师。17年前是属于国家职业认证，17年后取消了国家认证属于国内协会自己认证，相对含金量有所降低。

AFP:金融理财师含义参考CFP，银行理财顾问考的比较多。

如果你要考试的话，是需要培训机构报名参加培训后才能报考，考试通过后会颁发相应证书。金融理财从业者要考证的话，证书的含金量是一个考虑因素，更重要的是能通过考证学习自身金融理财知识的提升，提升个人品牌形象，提升自己的业绩，所以要选择师资理论和后续教育相对比较完善证书，我推荐你可以去考RFP，其含金量高，金融知识体系相对完善，还有后续教育服务伴随你成长。如果你想了解更多这证书内容的话可以去RFP中国管理中心官网进行查看。

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