基金单位累计净值-基金的单位净值和累计净值有什么不同

对于基金，单位净值和累计单位净值指的是什么？？最好说的简单易懂！！

基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它只是一个参照值。 如果你现在要购买基金，应该主要看其单位净值。假设你投入10000元，申购费用为1%，你申购的当天单位净值为1.500,那么你投入的基金份数就为10000*（1-1%）/1.500＝6600份,用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：6600*1.500＝9900,恰好是10000元扣除了1%的申购费用。假设一直没有分红，你的基金份数是不变的，而每天的单位净值在变，你的资金余额也就相应变化，很容易计算出你的累计投资收益（基金份数*单位净值－投资成本）。这时单位净值和累计净值是相等的。如果有分红，累计净值就会大于单位净值。

基金上的 单位净值和 累计净值 具体是什么意思

基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值,代表了基金持有人的权益。单位基金净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。基金赎回是按取回日（交易时段的下午3点前按当日净值算，之后按第二日净值算）单位净值算的。

基金的单位净值和累计净值有什么不同

基金净值 1.单位净值单位净值即每一基金份的资产净值,是反映基金业绩的重要指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产-总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。上市股票和债券按照计算日的收市价格计算，当日未交易的按照最近一个交易日的收市价格计算。未上市的国债及未到期的定期存款以至计算日的应计利息额计算。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，自17：00-21：00陆续公布。 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费，但在赎回是要扣除赎回费。 2．累计净值累计净值是基金成立以来没有扣除分红的总净值。单位净值+累计分红值=累计净值。如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。3． 净值的查询如上所述，基金公司大致在每个交易日17时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在新的页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上（如酷网等）也可利用重新设置开始日期的方法查询。

请问:基金的单位净值,累计净值各代表什么?谢谢!

单位净值就是除权除息后的现在实际净值，相当于净资产，而累计净值就是加上以前分红的钱。比如一个基金成立时净值1元，涨到2元后分红5角，之后某天若单位净值是3元，那累计净值就是3.5元.