基金002714挖掘客户终生价值——基金行业的数字化蓝海

近年来，各大基金公司纷纷布局数字营销、财富管理等领域，这些业务的实现需要建立融合数据、营销、运营为一体的一站式大数据分析平台，打通客户、产品、服务、场景、流程等环节，从而为数字化赋能，提升基金公司的核心竞争力。

无论银行、券商、信托、保险等金融机构，还是三方公司、理财工作室，要做深做透财富管理业务，都离不开以客户为中心，数据驱动的精细化运营，即按照客户全生命周期，在客户营销、销售、交易、经营等环节，不断基于客户行为和交易等数据，对客户进行分层分群并自动触发运营动作，提升客户满意度并不断挖掘客户终生价值。

财富管理企业转型难？

人们理财意识的不断提高,财富管理需求也不断扩大增加,财富管理企业也迎来更广阔的发展机会。

但在数字化浪潮下,财富管理企业业务转型存在着诸多难点:

一方面,客户需求的多样化对财务顾问个人能力以及公司整体的平台要求较高

另一方面,从资产保值、增值角度来看,也更考验品牌方管理人的投资能力。

借助数字化、策略化、自动化客户运营平台,了解客户的精细化需求、厘清客户的核心痛点问题、以专业解决客户需求、用行动将“客户第一”有效落实,通过全生命周期的内容服务及各类线上线下活动,基金公司可通过知多宝AI平台实现客户全生命周期的精细化服务和陪伴。

数字化转型只是手段，服务用户才是核心！

现阶段，基金行业的经营理念从以“产品”为中心变为以“投资者”为中心，围绕用户做深度服务。

由于用户行为、生活消费高度互联网化，触点丰富度以及频率增加，获取网络端的数字用户轨迹及偏好信息的难度大大降低，基金公司需要更深刻理解用户，个性化地服务用户。

基金公司也在利用大数据、AI、云计算等新技术在获客、风控、营销、投研等环节大展拳脚。

而知多宝AI数字化平台无疑正是在此时代趋势下，为基金行业深入了解客户需求的智能技术工具：

用户+营销+洞察——

用户数字化方面,知多宝为基金公司建立了用户画像体系,这一体系围绕基金销售的人、货、场建立,由C端客户画像、产品画像、渠道画像、基金经理画像、基金公司画像5个部分组成,便于更加了解用户,厘清客户痛点,真正做到“千人千面”,为用户提供更具针对性的专业理财方案及产品。

知多宝数字化AI营销平台通过多维数据关联，从用户年龄、性别等不同维度构建用户画像，实时分析用户投资偏好，进行精准营销，同时，可通过趋势分析、客户生命周期等方式进行平台营销管控。

知多宝AI营销平台在用户侧、营销侧、数据侧以及服务侧都尝试通过数字化更好的服务客户。

私域流量——

数字化转型的核心依然是为客户服务，通过数字化方式了解用户，将金融从单纯的服务输出变为金融关怀，伴随他们的整个人生经历。

要想实现陪伴式金融服务，个性化、精细化地服务用户的基础就是拥有大量客观真实的数据，包括内部用户、基金数据；外部合作方比如渠道数据；市场公开数据等。

依靠数据驱动、自动化进行客户挖掘、营销和服务——知多宝AI客户全周期的数字化营销平台。

特别是针对短期内急剧增长的基金用户群体偏小白、偏年轻，投资产品固收化的特点，基金公司通过知多宝的数据管理中台了解每个用户的风险偏好与消费特点，借助AI智能推送为每个用户提供千人千面的个性化产品推送。

而从成本上看，由于运营的日渐精细化，在私域流量池内，基金公司多次触达用户的成本几乎为零，并且还能够大大提升用户的产品复购率。

数字化——基金行业新蓝海

当前基金行业进行数字化转型具有时代发展的必然性：

一是数字化浪潮在不断重塑客户预期，客户体验提升需要打通客户、产品、服务和流程等所有环节，并为数字化赋能；

二是大数据时代需要转换营销理念，打造“场景+数据+算法”为核心的营销服务体系，转换新的营销思维模式，积极探索数据带来的价值；

三是行业竞争突围需要变革服务模式，运用数字化技术变革传统的被动服务为主动的新模式。

随着线下市场流量见顶,转型线上、谋求全渠道发展已成为金融行业共识。

金融企业在经营过程中,需要从注重单次交易思维转向长线旅程,从单点获客转向全面协同。

这就要求企业加速数字化转型,不断优化线上运营阵地,提升获客能力,盘活流量资产,以寻求长远发展。

关于知多宝数字化平台请登陆官网垂询！

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