理财规划师-理财规划师怎样？
理财规划师都有几个级别呢？
理财规划师是职称吗？
1、理财规划师属于技术职称。 2、专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。即助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。 3、法规知识：为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。 理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。 理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。 按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员
理财规划师国家承认的有哪些？
之前有个国家理财规划师（chfp）考试，2018年以后就取消了。
目前能考的有AFP(金融理财规划师)和CFP(国际金融理财规划师），是一个证书的两个阶段。
AFP是作为理财师的初级标准，由金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。
CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。
AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。AFP通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；AFP资格认证考试通过并完成课程结业后，可申请参加CFP资格考试。AFP资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。
达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。
AFP与CFP报名时间2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。
2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
考试费用1. AFP理财网结业费（网络学习）6900元 2. AFP资格认证考试考试费用为人民币890元，其中： 3.金融理财基础（一） 445.0元 4.金融理财基础（二） 445.0元 5.证书制作费 200 元
以上是考AFP自学总费用为7990元，另外，因为全国只有十个固定考点 ，异地考生需要考虑差旅费支出。
CFP考试费用包含3部分：1、CFP官方报名结业费用为11680元；
2、购买学习资料和辅导班培训费用1000-10000元不等；
3、CFP全科考试费用为人民币1780元，其中：
《投资规划》考试费为人民币450元；
《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；
《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；
《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；
《综合案例分析》考试费为人民币510元；
4、前往十大考点城市来回路费和住宿费；
总计CFP考试花费在 13460元——3万元之间。
AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。金融理财师AFP考试分布：上午考察模块有：金融基础、案例（最后10题）、家财、投资环境5道题,下午考察模块有：投资、保险、税务、福利AFP金融理财师考试内容：
第一章：金融理财概述与CFP资格认证制度
第二章：经济学基础知识
第三章：货币时间价值与财务计算器的应用
第四章：房产与教育金规划
第五章：信用与债务管理
第六章：金融理财与法律
第七章：风险与风险管理
第八章：保险基本原理
第九章：人寿保险
第十章：年金保险
第十一章：个人所得税及其筹划
第十二章：员工福利与退休规划
第十三章：家庭财务报表编制与财务诊断
第十四章：投资基础
第十五章：债券投资
第十六章：股票投资
第十七章：理财产品投资
第十八章：其他投资工具
第十九章：投资组合理论、资产配置与绩效评
CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。CFP考试哪个科目最难呢?按照难度从大到小：投资、综合、税务、福利、保险。
投资：难点在计算，计算题基本得做对80%，才可以。所幸投资计算题题型变化不大，总是那几个步骤，所以只要把特定的题反复做就可以了，熟悉计算过程。
综合：有很多人认为要想考好综合得复习好其他4门，其实不用，综合的题型更加固定，考点很有限，做熟一些题目，考试没问题，不要大面积的复习各科知识，只复习常考的那几个点就可以了。如果复习对路，总和是最容易的，因为它出题最死。
税务：为什么觉得税务难，因为记忆的东西多，计算的也多。把税务应纳税所得额、税率、特殊规定列一张表，比较着记忆，不容易记混。
福利：福利考的计算题也很多，货币时间价值要理解的透彻，平时多练习货币时间价值的题目，要熟练，因为考试时计算题量大。
保险：其实比想象中简单，保险根据现实中的事件理解做题，出题简单，很容易考过。
CFP应考策略：如果不能一次考5科，可以这样：先投资、保险、福利，然后第二次：综合、税务。
要成为理财规划师？
您好！；如果想成为一名真正的理财规划师，要做到以下两条：；
1、要有渊博的理财知识：这就要多多涉猎财务、金融、投资、财会、经济、法律等领域的知识，夯实自己的理论基础；
2、多接触银行、证券、投资、私募等机构，增强实战能力。；如果能够做好这两点，您的发展一定会如虎添翼。；预祝您早日成为一名专业的理财规划师！
理财规划师是个什么概念？为什么有些保险代理人喜欢标上自己是几级理财规划师？
感谢邀请
理财规划师是指具有理财规划师资格证书，运用理财规则，通过专业的技术和方式，为个人，企业和各类具有理财需要的机构提供综合性理财规划，咨询等服务的专业人士。
理财规划的主要内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等，都和个人和机构理财相关，理财规划师更多的就职于银行，证劵，保险等金融机构。
理财规划师职业资格认证由国家人力资源和社会保障部统一考试，每年5月和11月统考两次，分为一级，二级和三级，为国家认定的高级职业等级认证。
现在的保险行业从业人员很多，素质好坏很难从外表区别，但国家的理财规划师考试认定却是很正规和专业的，能获取的人员都是经过理论考试和实践操作考核过关的人员，考取相应证书必须经过严格的资格审查，学习和考试。因此，专业水平是和一般的只有保险代理资质的人员是有着较大差距的。为区别不同的层次，多数有理财规划师的人员，都会标注出自己的个人等级，便于辨识。
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理财规划师是个什么概念?
理财规划师都要学习什么内容
理财规划师是未来十年最火爆的职业吗?如何报考ChFP？
我认为短期内这种“理财规划师”或许还有市场，但是若干年之后，这个工作一定会被人工智能所代替。
可以想象这样一个场景：人工智能先对你的风险偏好做出评测，正像我们已经在做的那样。然后，人工智能会继续要求你填写问卷，例如用款的计划，期望达到的收益，人生规划，家庭情况，收入情况等，分析出你的理财需求。最后，人工智能对市场上现有理财产品数据进行抓取，罗列出符合你要求的理财产品。——就这么简单，所有都可以用大数据解决，理财规划师这个职业已经没有存在的必要了。
所以，我认为未来“理财规划师”这个工作，将被机器所替代。在大数据分析方面，人工智能远比人脑要做得好。说到底，所谓的“理财规划师”并不具备创造性，它只是对现有的数据进行一个分析和排布，所以完全可以被机器替代。
我是空谷寒潭，与您分享我的观点。
理财规划师怎样？
行业是好行业，职业也是好职业，看你有没有能力做了，也看你做了能不能活下去。
金融行业看似高大上，殊不知大多数人就是民工，没业绩工资不如前台。
如果你有高价值人群的人脉，或者你家里就有钱，身边亲戚朋友都有钱，那么欢迎你加入这个行业，这个行业就是为你这样的人而存在的。如果你没资源没人脉，甚至刚毕业，你最好不要想。
当然，我指的是高价值的投资理财，P2P、贷款这些我不懂，可能容易些吧。
