利益输送中国银行业监督管理委员会连续两年开展股权及关联交易整改 罚款1.4亿元

《经济参考报》记者28日从中国银行业监督管理委员会官网了解到，近年来，中国银行业监督管理委员会不断开展对银行保险机构股权及关联交易的专项整治，采取监管措施，有效遏制混乱发展势头，整治工作取得积极成效。

据了解，2019年，银监会以中小机构为重点，全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、持股、股东非法干预、不当利益转移等违法违规行为。

2020年，为巩固此前整改成果，中国银行业监督管理委员会启动“回头看”专项整治，覆盖4600多家银行、保险机构，查处“假资本、假股东”等违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行保险资金等违法违规行为。

中国银行业监督管理委员会表示，调查发现，关键问题集中在股东隐瞒实际控制人、隐瞒关联关系、持股、委托投票权、同意一致行动、对银行和保险机构实施控制和领导权力以获取不当利益等方面逃避监管。

主要表现为股权关系不透明、资本质量不真实、股东行为不当、关联交易违法，以及通过银行间业务、理财业务、表外业务或空壳公司虚构业务等隐蔽方式向股东转移利益。

针对整改中发现的违法行为，监管部门严肃追究责任，严厉打击混乱行为。

近两年，中国银行业监督管理委员会依法对非法机构及相关责任人实施行政处罚，累计处罚金额1.4亿元，涉及相关责任人395人，部分被取消或禁止从事银行、保险业务。

同时要求各类机构进行自查自纠，明确问责标准和程序，与人打交道。两年来，各类机构共办理内部问责相关部门或分支机构360件，追究相关责任人责任5383人次，其中移送司法机关8件，党纪政纪处分674件，经济处罚4029件，金额4538.27万元。

下一步，银监会将继续加强对股东权益和关联交易的监管，推进专项整治工作常态化，重点关注重点机构重点问题，加强处置处罚和公开披露，继续做好股票风险缓释和增量风险防范工作。

同时，制定并发布了《银行保险机构公司治理指引》、《大股东行为监管指引》、《关联交易管理办法》、《董事和监事绩效考核办法》等重要的公司治理监管规定，严格执行“渗透监管”、“实质重于形式”的原则，建立了关联交易监管体系。信息化有助于关联交易识别和关联交易监控，抢占风险防范口岸，提高关联交易监管的有效性和准确性，建立和完善中国特色的现代公司治理机制，促进银行业保险业高质量发展。

股市指数行情:上证指数 3446.86 -0.81% 深证成指 14438.57 -0.18% 恒生指数 28724.88 -1.97% 道琼斯 33874.85 -0.54% 纳斯达克 13965.6 -0.83%，财经股市大盘新闻资讯银保监会持续开展股权 和关联交易整治 两年来罚没金额1.4亿利益输送。